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第97章 分红派息除权除息日


又到了一季报的时候了,还有过去的年报或半年报密集发布,都是每年分红派息最多的期间。今年已经有不少公司发布了分红派息公告了,很多投资者尤其是新进入股市的股民,可能对于相关的一些名词和具体的分配事项不甚明晰,今天就简单跟大家做一下介绍,重点分析股票分红派息的相关内容,方便股民更深刻的理解学习。

  股票的送转派的含义,简单的来讲,送:指的是送股,转:指的是用资本公积金转增股本,  派:指的是分红派息。股票送转之后,投资者可以获得上市公司发放的红股;股票派息之后,投资者可以获得上市公司发放的现金分红。

  股权登记日:指董事会规定的登记有权领取股利的股东名单的截止日期,股权登记日通常在股利宣告日的两周以后,在股权登记日拥有公司股票的人能够分得股利。

  因此,股权登记日当天买入的股票也是可以获得分红的。比如该公司股权登记日是2024年5月27日,只要在这天收盘后持有该股的投资者,都可以参与该公司的红利分配。

  除权除息:是指上市公司以股票股利分配给股东,也就是公司的盈余转为增资时,或进行配股时,就要对股价进行除权(XR),XR是EXCLUDE(除去)RIGHT(权利)的简写。上市公司将盈余以现金分配给股东,股价就要除息(XD),XD是EXCLUDE(除去)DIVIDEND(利息)的简写。

  除权除息日:即股权登记日下一个交易日,该示例中为2024年5月28日。在股票的除权除息日,证券交易所都要计算出股票的除权除息价,以作为股民在除权除息日开盘的参考。其意义是股票股利分配给股东的日期。

  除权除息日买进的股票不再享有送配公告中所登载的各种权利。如果在股权登记日已拥有该股票,在除权除息日将该股票卖出,仍然享有现金红利,送红股及配股权利。

  当股票名称前出现XD字样时,表示当日是这只股票的除息日。

  派息日:即现金红利发放日,该示例中为2024年5月28日。

  还有一个名词应该很多投资者都听过但不太知道是什么意思,就是“填权”。

  填权:指在除权除息后的一段时间里,如果多数人对该股看好,该只股票交易市价高于除权(除息)基准价,这种行情称为填权。

  持股时间长短,分红派息的税率是不相同的,市场偏向于鼓励长期投资者,要交个人差异化所得税,一个不用交税,而且都要面临除权除息,短期持仓股票的下跌不可避免,持仓时间越短,股票交易的时候,补缴的税款就越多,不管你什么时候买卖,都会补扣你的税款,逃脱不了,除非你买完股票后等一年以后再卖出。

  也就是你买入分红配股派息的票可能是亏损的,除权除息后至少短期会亏损一段时间,除非你非常看好这个上市公司股票,可以长期持股,根据你的需求来判断要不要参与。

  什么样的情况可以参与分红配股派息的股票,手上有持仓超过半年最好一年以上的票可以参与分红,基本上不用补缴税款,股票成本也会有所下降,配股根据市场情况要不要参与,送转股还是可以的,只要长期持股,还是有机会赚回来。

  知道股票短期会有高送转分红派息的票,一般人就不要参与了,绝对占不到便宜,你跟老股民相比,不占优势,他们不交税款,短期买入的税款还比较高,越短越高,逃脱不了,关键除权除息后股票必然面临下跌回调,你也跑不过老股东,他们占绝对优势。

  股票的除权除息,入市以来就是这个规则,记得那时好像没有红利税一说。入市头几年对除权除息也有些不理解,只看到股票代码前面的几个字母有点疑问,当时就百度百科过,后来随着自己从炒股变为了投资逐渐发现了其中的奥秘,才感觉是自己理解有误并有些无知。

  目前我国股票市场现金分红越来越得到投资者的认可,分红派息是主流,送转股也是不错的分红方案,上市公司只有拿出真金白银的现金分红才是硬道理,才是股民保证本金安全的唯一可行之路,才是股票市场持续发展的补血通道。

  上市公司股票分红方式有两种,分别是股票分红和现金分红。股票分红,指的是向股东派发股份;现金分红,指的是向股东派发现金。股票分红有送股和转股两种方式,主要区别在于,送股是将所有者权益表上的盈余公积和未分配利润转化为股份,转股则是将资本公积转化为股份。

  在没有除权除息的情况,不管是送股还是转股,米云认为都只是数字游戏,所有者权益是不变的,即抛开股价的波动,股票送转后,不改变持有的市值,只不过持股数量多了,价格低了,实际上,蛋糕还是那么大,不会多吃也不会少吃。

  如果,你是为了分红,那么,就一定要在合理的估值内买入,然后长期持有,如果,你是短线博弈,不必纠结分红的事情,与你无关。

  分红,是回馈散户最直接的方式,但是普通投资者,恰恰忽略了这个。所以,造成了很多人的亏损,甚至不懂分红规则,不知不觉,还贡献了税收。

  有没有长线价值投资的意义,其实有,看手机APP的个股资料或翻翻电脑软件股票的F10,你会发现,很多股票,上市以来,累计分红,都超过当初募集的资金,而且,股价涨幅在几百倍,几十倍,但是,都有一个共同点,高成长,才有高分红,市场不缺白马股和大蓝筹奶牛股。每个软件都大同小异,包括手机版本也一样,在个股公司公告栏下都能找到相关内容。

  那些说分红没什么用的投资者,只能说一句,他们从来没有享受过这种温暖,甚至他们认为的好公司,业绩其实很一般,甚至是铁公鸡。

  一家上市公司,能够持续保持高分红,说明企业保持着高成长,只有业绩的增长,才能实现高分红,因为大多数公司,股息率是固定,按照利润来分配。

  所以,那些分红无用的言论,只能说明你不懂分红。你都没有享受过,怎么就说它没有用呢?或者,你对分红的规则,有误解,认为在分红前,你提前买进去,就可以摘桃子?真有这种钻空子的好事情,还会轮到你?

  分红有除权,分红的交税,分红的方式,都是普通散户需要了解的常识,分红有个预告日,也有登记日,最后是除权除息日。

  分红,又分股票股利,现金股利,股票股利,通常就是送股,或者转股。现金分红,对应的标识XD,在除权除息日,当日会有显示。股票分红,对应的标识是XR。

  除权除息当日,你的市值不会有任何变化,就是除权之后的股价+现金分红。如果你持有不到一个月,要交20%的税,持有一个月到一年间,减半征收,持有超过一年,不征收。

  这个规则,意味着,你在登记日的前一个月买进去,如果股价没有因为预告分红,提前上涨了,在市值不变的前提下,你白白的交了20%的股息所得税。

  无论是哪种分红形式,分红前后,账户的总体市值不变,想在分红前捡个便宜,这种幻想请收回去。

  对于交税的事情,时间不多说,大家都知道,一年以上不收,一个月到一年之间,减半收10%,一个月以内20%。只是时间如何确定?持有时间的计算方式是买入时间和卖出时间差。

  在分红前一年前买入,不用交税,在分红前一天买入,满一年后再卖出,你一样也不用交税。这个,很多人都不清楚。

  分红后,股票有两种走势,一种叫贴权,一种叫填权,其实,大多数人,都指望填权,但是,如果你在高估的时候买入,指望填权这种杯水车薪,还是算了。

  为什么需要除权除息?

  除权除息的目的在于维持市场价格的准确性,防止投资者受到误导。它是为了确保所有历史价格和K线图都是真实的,以及避免对投资者的误导。这一修正是为了提供正确的价格信号,保持市场的公平和透明。

  分红、除权除息的原理

  分红和除权除息的原理有些相似,都涉及公司财务的会计操作。然而,它们对公司的价值没有实质性影响。

  举例来说,如果一家公司送转股比例为20%,原本拥有1万股的股东,在送转股后将拥有1.2万股。

  如果交易所不进行除权操作,股东可能会错误地认为自己的身价增加了20%。但实际上,公司的市值是固定的,不会因为送转股而暴涨,就像一张披萨被切成更多份后,披萨总量并没有增加一样。

  分红也是类似的原理,如果公司进行分红操作,股价会相应下调,以反映分红后的价值。如果不进行除息操作,持股者可能会错误地认为他们暴赚了,但实际上并没有。

  了解股票分红、除权除息和税收政策对于投资决策至关重要。在投资中,您可以选择不同的策略,取决于您的投资目标和风险承受能力。

  1.  价值投资:在完美市场中,分红和回购注销对于公司的价值并没有实质性影响,因此投资者可以选择根据自己的需要进行投资。

  2.  保值投资:在一些市场制度不完善的情况下,现金分红和回购注销可以保障投资者的权益。如果没有这些保障,股票可能会贬值。

  3.  短期投机:一些投资者喜欢追逐高送转概念,相信其他人会接盘,从而导致股价上涨。虽然这可能看似不合理,但市场中确实存在这样的现象。

  股票分红、除权除息和税收政策是股票投资中的重要考虑因素。


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